关键词：AML 调查、加密资产合规、交易监控、可疑活动报告、金融犯罪防控、加密货币监管、SAR 叙事框架
为什么选择加密资产领域的 AML 调查岗位？
全球传统金融（TradFi）与加密金融（DeFi）的边界正在迅速模糊。链上交易的匿名性与高流通速度，令洗钱、恐怖融资、制裁逃避等金融犯罪手段升级——这正是 AML 调查 在加密赛道大展拳脚的契机。作为国内头部平台，我们需要一支懂得利用链上数据、具备 FIU 视角的 反洗钱专家 团队。
日常职责拆解：从异常波动到 SAR 叙事
1. 触发调查：基于规则与情报的双重筛查
- 动态规则引擎每天产生上千条交易监控警报，你需 快速定位 高频爆仓、地址黑名单匹配、跨交易所资金跳跃等典型异常场景。
- 与区块链溯源/图谱工具链联动，溯源追踪资产去向，验证 资金最终云端收束 是否指向高风险地址、暗网或 Tornado Cash 混合器。
2. 调查闭环：用证据链说话
- 调阅客户 KYC、链上户籍、异常新闻（Adverse Media）等来源，构建“用户画像 + 资金流向 + 时间线”三维矩阵。
- 形成结论：若高风险 ≥ 阈值，撰写 SAR；若合规 ≤ 阈值，下架警报并输出 改进建议 修复规则逻辑。
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3. 项目协同：让系统更聪明
- 参与交易监控模型 质量复核：每月抽检 500 条案例，判断误报率；同步反馈 tuning 参数。
- 与产品、风控工程、法务并肩，制定 新版监控策略，保证法规更迭与业务扩张同步上线。
我们想找的你
硬性门槛
- 3 年及以上 金融、FinTech、加密行业 AML 交易监控 或 合规调查 经验。
- 擅长复杂场景叙事写作，可在 48 小时内完成高质量 SAR Narrative。
- 英文流利，可作为工作语言撰写与沟通，跨时区协作不掉线。
“加分闪光”
- 熟悉 Chainalysis、Elliptic 等链上追踪工具。
- 了解 BSA/FinCEN，或持有 CAMS / CRCM 等合规证书。
- 有 矩阵型跨国公司 经历，能在多部门拉通资源。
与世界级团队并肩作战的回报
- 薪酬区间： USD 60k – 85k/年，外加绩效奖金与长期激励。
- 成长飞轮： 阶梯式内部培训、教育补贴，助力拿下 CAMS、ICA、区块链经济进阶课程。
- 软硬福利： 五险一金、家人医疗、餐补、健身房会员、团队黑客松营。
- 文化体验： “We Before Me” “Get Things Done” 价值观确保你在跨文化团队中既独立又能协作。
场景化案例：2 小时快速拆解“联环借贷式洗钱”
背景
- 某地址 A 7 天内累计收到链上 CEX 提现 → USDT 跨链 → DEX 换 ETH → 抵押借贷 USDC → 提回 CEX，循环 11 次，总规模 180 万美元。
调查步骤
- 触发警报：高频循环 & 链上/链下资金楔入识别。
- 图谱追踪：利用链上溯源发现地址 A 与 3 个已知暗网商户存在交互。
- 客户尽调：对照 KYC 资料，发现注册信息与前科记录匹配度 85%。
- 写作 & 上报：撰写 SAR，以“链上交互证据、暗网钱包画像、循环交易逻辑”为核心叙事，48 小时内完成递交。
- 建议优化：推动交易监控规则新增“跨链→DEX→借贷→CEX”行为模式权重。
常见问题 FAQ
Q1：没有加密从业经验，可以申请吗？
A1：如果你在传统银行具备 AML 交易监控 且熟练使用链上分析工具（如 Chainalysis Demo 账户），则可视为具备 跨界潜质，欢迎投递。
Q2：SAR 提交流程里如何确保信息安全？
A2：数据进行中台仓库沙箱脱敏；敏感字段以加密标签存储，员工权限基于角色最小化划分，符合 GDPR/PIPL 要求。
Q3：绩效衡量指标有哪些？
A3：完成案例数量、平均结案周期、误报率下降幅度、法规适应性改动数以及 模型准确率提升。
Q4：支持远程办公吗？
A4：该岗位采取 混合办公 模式，核心节点办公室为新加坡、香港或美洲分部，具体视候选人所在地举证与面谈情况按需安排。
Q5：对非英语母语者如何解决沟通障碍？
A5：公司为非母语同事提供内部英语演讲俱乐部与写作导师项目，并由资深调查经理 1v1 指导 合规叙事英语演练。
Q6：入职后如何同步了解行业法规更新？
A6：我们每季度举办 全球合规大讲堂，邀请 FinCEN、MAS、FCA、HKMA 等政策专家线上分享，并将讲解要点提炼成内部简报。
下一站，用数据守护数千万用户资产
每一个链上地址背后都可能是一次对冲狂欢，也可能是一条洗钱通道。
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